Megosztások: családok számára is érdekes

Sigrid Schulzétől

Megosztások a családnak: a legfontosabb dolgok dióhéjban

  • Történelmileg nincs jövedelmezőbb módja a befektetésnek, mint a részvényekbe.
  • De csak azok profitálhatnak, akik hosszú távon, több éven keresztül fektetik be pénzüket.
  • Négy alapvető szabályt kell tudnia a részvénybefektetőknek. Ebbe beletartozik, hogy minél többféle részvénybe fektess be, pontosan ismerd a befektetési díjakat, csak úgy fektess be, hogy az bármikor újra eladható legyen - és fegyelmezett maradj az ügyben, azaz ne hozz elhamarkodott döntéseket.
  • Egyenesen a részvénybefektetések négy alapszabályához.

Mr. Amgwerd, a családoknak érdemes lehet részvényekbe fektetni?

Bruno Amgwerd: A tőzsdei üzlet mindenképpen megérheti. Történelmileg nincs jövedelmezőbb módja a tőkebefektetésnek. Az 1925-től 2018-ig tartó évekre, azaz 94 évre a Pictet vagyonkezelő és magánbank tanulmánya szerint a svájci részvénypiac hozama évi 7,64 százaléknak felel meg, a díjak, az infláció, ill. adókat.

De sokan félnek a részvényektől. Mert a részvényüzletnek is állítólag magas a kockázata. Jogos a félelem a küszöbtől??

Valójában sokan tartózkodnak attól, hogy megtakarításaikat hosszú távon tőzsdére fektessék. A részvényekbe történő befektetéshez bizonyos kockázati képesség és kockázatvállalási hajlandóság egyaránt szükséges.

A tőzsdére befektetett tőkét nem kell más tervekre fordítani a következő hat-nyolc évben.

Mit jelent a „kockázattűrés” és a „kockázattűrés”??

Csak akkor számíthat sikerre, ha hosszú távon fektet be részvényekbe. Ez konkrétan azt jelenti, hogy a tőzsdén befektetett tőkét nem kell más tervekre fordítani a következő hat-nyolc évben. Aki erre képes, az teljesíti a kockázattűrés követelményét. A kockázatvállalási hajlandóság egyben azt is jelenti, hogy képesek vagyunk ellenállni és elviselni a saját vagyon értékének ingadozásait. Nem mindig könnyű.

Számszerűsíthetők-e a lehetőségek és a kockázatok, vagy ellensúlyozhatók-e egymással?

Többek között gyakran használják a „volatilitás” kifejezést. A volatilitás egy statisztikai mérőszám, amely egy befektetés ingadozási tartományára vagy az ár felfelé és lefelé történő mozgására vonatkozik. Azt jelzi, hogy a befektetés értéke 65 százalékos valószínűséggel meddig mozog az átlagár körül. Hosszú távon kompenzálni kell a vállalt kockázatért.

Mennyi a minimális pénzösszeg, amelyet be kell fektetni ahhoz, hogy megtérüljön a részvények befektetése??

Ha közvetlenül svájci részvényekkel szeretné lefedni a svájci piacot, akkor 100 000 frankra van szüksége a szükséges diverzifikáció eléréséhez, amit szaknyelven "diverzifikációnak" neveznek. Ily módon egy részvény potenciálisan ellensúlyozhatja egy másik részvény veszteségét. Ha nem áll rendelkezésre elegendő pénz különböző egyedi részvényekre, a tőzsdén kereskedett alapok (ETF) hatékony és költséghatékonyabb megoldást jelenthetnek. Ezek tőzsdén kereskedett befektetési alapok, amelyek olyan részvényindexeket követnek, mint például az S&P 500 az Egyesült Államokban.

Vannak alapvető szabályok, amelyeket be kell tartani??

azonban. Négy alapvető szabály különösen fontos. Ezek betartása esetén a lehetőségek meghaladhatják a hosszú távú tőzsdei részvétel kockázatait.

A kockázat szétosztása érdekében fontos, hogy különböző részvényekbe fektessenek be, iparágak és országok között elosztva.

Mik az alapvető szabályok?

A kockázat szétosztása érdekében fontos, hogy különböző részvényekbe fektessenek be, iparágak és országok között elosztva. Célszerű gondosan kiválasztott, globálisan aktív, első osztályú, hosszú távon működő cégekbe fektetni.

Olvasási tipp!

  • Gyermeke oktatása: hogyan lehet valódi megtakarításokat elérni

Hogyan azonosíthatja a laikus az első osztályú minőséggel rendelkező cégeket??

Olyan jellemzők, mint a világos, áttekinthető üzleti modell, az árbevétel, a nyereség és az osztalék folyamatos növekedése, a működési tevékenységből származó pénzügyi erő, a magas haszonkulcsoknak köszönhető jövedelmezőség és nem utolsósorban a szilárd finanszírozás, azaz erős mérleg és alacsony adósságállomány , csökkenti a kockázatot.

Tehát az első alapszabály a részvények szétterítése. Mi a második alapszabály?

számú alapelv. 2, az átláthatóság elve. A befektetőknek tudniuk kell befektetéseik tényleges költségeit, azaz a díjak mértékét és szerkezetét. Mert a díjak szó szerint megölhetik a hozamokat. Ezért előnyösebb a részvényekbe történő közvetlen befektetés, szükség esetén költséghatékony indexeszközökkel helyettesítve vagy kiegészítve . Ezek az ETF-ek. Az összetett pénzügyi termékek, például a részvényalapok költségei viszont gyakran nem túl átláthatóak. Ugyanilyen fontos annak pontos ismerete, hogy pontosan mibe fektetik be a pénzt. Mely cégek érintettek, vagy melyik iparághoz tartoznak?

Aki részvényekbe fektet be, annak azt is tudnia kell, hogyan adhatja el újra azokat

..

Igen, ezzel el is jutunk a harmadik alapelvhez, a kereskedhetőség elvéhez. Rendkívül fontos, hogy a befektetést bármikor azonnal értékesíteni lehessen a tőkepiacon, hogy rugalmasan tudjunk reagálni a változó keretfeltételekre, mint például az adózás. A nagy kapitalizációjú, tőzsdén jegyzett részvények, az úgynevezett „blue chipek”, valamint a legtöbb indexinstrumentum (ETF) megfelel ennek a követelménynek. Egyes összetett befektetési termékek, mint például a fedezeti alapok esetében a kereskedés bizonyos esetekben erősen korlátozott. Ez kellemetlen várakozási időhöz vezethet az eladáskor.

És a negyedik elv?

A negyedik alapelv a fegyelmet hangsúlyozza. Azok, akik fegyelmezetten követik az 1–3. elvet, korlátozzák a bosszantó meglepetések valószínűségét. Ezenkívül a fegyelem azt jelenti, hogy ne reagáljunk hektikusan és elhamarkodottan a tőzsde ingadozásaira.

A sikeres részvénybefektetés négy alapelve egy pillantásra

1 szórás

Bárki, aki meg akarja osztani a lehetőségeket és a kockázatokat, különféle iparágak és országok vállalatainak részvényeibe fektet be.

2 átlátszóság

Fontos tudni, hogy mik a beruházás tényleges költségei, azaz a díjak mértéke és szerkezete. Ezenkívül a befektetőnek tudnia kell, hogy részvényeit mely országokba és iparágakra lehet allokálni.

3 Kereskedhetőség

Rendkívül fontos, hogy a befektetést bármikor azonnal értékesíteni lehessen a tőkepiacon. Csak így lehet rugalmasan reagálni a megváltozott keretfeltételekre.

4 fegyelem

Azok, akik fegyelmezetten követik az 1–3. elvet, korlátozzák a bosszantó meglepetések valószínűségét. Ráadásul a fegyelem azt jelenti, hogy nem reagálunk hektikusan és elhamarkodottan.

Mit tanácsol egy laikusnak, aki részvényekbe szeretne fektetni??

Hasznos lehet, ha legalább a kezdeti szakaszban támogatást kér egy független, tapasztalt szakembertől vagy egy olyan banktól, amely nem értékesít saját termékeket. Vagy még egy lépéssel tovább is léphet, és megbízhat egy semleges vagyonkezelőt saját portfóliójának kezelésére. Ez növeli annak valószínűségét, hogy nem születnek elhamarkodott döntések vagy érzelmi pillanatfelvételek.

Bruno Amgwerd pénzügyi edző

Az okleveles pénzügyi coach, Bruno Amgwerd cégével: Amgwerd-Finanzcoaching GmbH, Stäfa (Zürich kanton) pénzügyi tervezést, pénzügyi coachingot és nyugdíjtervezést kínál. Számára különösen fontos, hogy értelmes egyedi megoldásokat találjon, tudást és döntési képességet közvetítsen az ügyfelek felé. A pénzügyi coachingból kapott díj felét hagyja a segélyszervezet Women's Hope International kap.

Értsd meg a pénzügyeket – magyarázd el a pénzügyeket

A „Pénzügyek” részt a jugendbudget mutatja be.ch. A szülői útmutató hasznos tippeket ad a gyerekek és a pénz témakörében.

Hagyjuk Meg Véleményét

Please enter your comment!
Please enter your name here